小心！有人利用“区块链”赚钱：被骗数十万人，涉案金额80亿！

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21；记者：李玉民、周燕燕、辛继钊）、刘润（ID：runliu-pub；润米咨询董事长；互联网转型专家；微软战略合作前总监; 22万订阅的“刘润5分钟商学院”经理。）

区块链骗局比比皆是！

有哪些骗局？整理一下

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记者了解到，打着“区块链”旗号的非法集资、诈骗模式越来越复杂。

“区块链游戏”

“区块链游戏”

《区块链挖矿》

......

噱头眼花缭乱，难以分辨。

1、区块链游戏其实是“空气币”

举报维权的投资者被踢出微信群

比如英雄链（HEC）就是打着“区块链赌博”之名的欺诈活动。

官方宣布HeroChain公链是一个赌博即服务（GaaS）的游戏服务生态系统。遵循全球法律法规，为全球提供游戏娱乐的法律基础基础技术服务。项目代币 HEC 总量为 50 亿枚，永不增发。

2018年1月15日，英雄链项目方发行的HEC代币在网上交易平台上线，上线即爆破，成为空气币。

英雄链项目代币HEC爆出后，其内部团队和代理投资人仍进行了大量虚假宣传，声称HEC短期内将获得百倍回报，并在一线交易所上市，承诺可以通过HEC在金银湾购买，柬埔寨地产，甚至承诺澳门赌场可以给英雄链代币销售的底线。

一些被愚弄的投资者在听到倡议后增加了投资。 2018年10月，英雄链官网被封，期间部分维权人士、投资人记者被踢出微信群，最终官方微信群解散，项目负责人消失。

2018年12月29日，英雄链注册。

英雄链项目从一开始就是精心包装的造假项目，自称是国外项目，其实是国内相关人员自导自演。

2、以区块链游戏之名诈骗

数十万人被骗，涉案资金达80亿

也有以区块链游戏为名的骗局。

例如，幸运生肖（别名：Luckyzodiac）是一款区块链游戏。宠物盈利一般需要1-5天，到期自动售出。宠物需要先预约，然后到点抢。不同的宠物有不同的好处。

比如一只兔子每天的收入是5%，假设它的价格是10000元，那么它一天可以赚500元。

用户邀请身边的人成为狗主（二级狗主）获得直接推广收入，二级狗主继续推广也可以获得推广奖励，一级狗主可以也得到二级狗主。佣金。

2019年8月6日，生肖崩盘，数十万人受骗，涉案资金达80亿。

3、区块链挖矿诈骗

至少1.损失4亿元，涉及6800人

区块链记账也形象地称为“挖矿”，有些人以挖矿的名义进行诈骗。

如南京某数据公司开发了所谓的“矿机系统”、“亚洲数字交易平台”、“区块链钱包”、“会员系统”，为“天使币”搭建了网络运营平台“ 项目。同时公司通过现场宣传、网站宣传、微信公众号推送等方式进行宣传，“矿机”分为小型、中型、大型三种，租赁价格1000元， 5000元，1.50000“天使币”，租期365天。 “矿工”每天可以挖出不同数量的“天使币”。 “天使币”开始退出交易平台后，可以获得高额收益。

其实，募集的投资资金除了少部分用于公司“天使币”项目费用外，大部分都转入个人账户，或者用于支付员工和介绍人的佣金，不用于任何实际生产经营活动。

据了解，目前公司因资金链断裂已关闭交易平台，造成至少1.4亿元资金损失，涉及6800余人。

4、传销被“区块链”复活

此外，也有不少媒体报道称，很多传销正以区块链的名义拉人诈骗。

据巡视日报报道，2016年3月，连云港市公安局接到匿名举报，卢某等人以“互联网+”为幌子，在连云港地区推广“虚拟货币GGP共赢积分”项目。 ，并发展会员通过互联网支付会员费，利用虚拟积分的盈利模式变现，涉嫌网络传销。经查，这是一个起源于北京，覆盖全国的骗局。

打着“区块链”、“互联网金融”、“电子商务”、“数字中国”的幌子，组织在短短6个月内发展到30层，并吸引了会员账号1.090,000 1、吸收投资金额3.2亿元。

2019年9月25日，江苏省连云港市海州区检察院对卢等人组织、领导传销活动一案二审判决：一审罪名及主刑——维持原判。至此，这种新型的网络传销骗局已经结束，其组织者已经落伍。

上海、广东、河南……

多处风险警示发布！

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近期，多地地方监管部门也发布了风险提示，严防打着“虚拟货币”、“区块链”之名进行非法集资。

上海市地方金融监管部门14日发布通知称，近期有区块链技术炒作虚拟货币的迹象，要防止骨灰再起，对虚拟货币进行调查——辖区内的相关活动。

通知需要对三种情况进行彻底调查：

一是在中国组织虚拟货币交易；

二是以“区块链应用场景落地”为由，以“XX币”、“XX链”的形式发行虚拟货币，募集资金或比特币、以太币等虚拟货币；

三是为海外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理交易等服务。

11月8日，广东省东莞市金融工作局发布关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示。打着“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳公款，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。

风险提示称，以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资具有三个特征。

首先，网络性和跨界性明显。

依靠互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施；一些人在聊天工具群中声称，他们获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资。这很可能是欺诈活动。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。

利用区块链等热点概念炒作，打着响应国家产业政策、创业创新等幌子，编造各种虚假项目，甚至组织检查等，欺骗公众信任；以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，以高回报为诱饵，打着“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”等宣传口号具有很强的欺骗性。在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势、设定盈利和提现门槛等，规避监管规则，高度隐瞒等方式非法牟取暴利。

第三，存在各种违法风险。

不法分子通过公开宣传，在各种论坛、微信群中举办线下活动或宣传ICO和区块链项目，有“静态收益”（货币升值收益、原股分红等）和“动态收益””（发展线下盈利）是一种诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者培养人才加盟，不断扩大资金池，具有非法集资、诈骗、传销等违法行为的特征。

11月15日，河南郑州警方从诈骗团伙犯罪嫌疑人高、胡、冯手中被遣返回国。

郑州警方通报，经侦查，2018年10月至2019年2月，犯罪嫌疑人霍某等人先后成立并实际控制了河南联鑫科技有限公司、AT交易所等多家公司。自己购买的硬盘、主板、机箱，然后贴上标签，组装成所谓的“矿机”，可以产生虚拟货币。

高某等人谎称客户可以投资“矿机”，通过挖矿、兑换、交易等方式获得高额回报。然而，当客户高价购买其“矿机”时，公司以交易平台被黑为由冻结了客户兑换的数字货币，并在后台屏蔽客户提现，达到非法目的。占用客户资金。涉案资金高达13.6亿元，7000多人受伤。调查发现，该公司高管高、胡、冯在事发前已潜逃。

为了不被披着区块链的非法集资骗局所蒙骗，我们可能需要了解更多关于区块链的知识。

科学丨什么是“区块链”？它和比特币有什么关系？

有一天，“区块链”作为神秘嘉宾参加了一个以区块链为主题的论坛。当台下的观众在讨论区块链的各种应用时，主持人宣布节目中最重要的嘉宾“区块链”本人即将登场。话音一落，全场欢呼声响起，大家纷纷起立，以热烈的掌声迎接“区块链”的到来。

于是，在大家激动的目光中，“区块链”开始了他的演讲。

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大家好！我自己就是传说中的“区块链”，很高兴受邀参加这个区块链论坛与大家分享。

首先，我要感谢大家对个人的关注。过去几年，尤其是去年，包括今天的会场，我能深深感受到大家的热情。但今天我背负了太多本该属于我全家的荣誉。

我有一个非常大的家庭，每个家庭成员，我的父母，我的哥哥姐姐，他们都很了不起。所以今天请允许我给我的家人做一个隆重的介绍。

我的父亲：权力下放

首先，我的父亲。他是一位著名的哲学家，他的名字叫去中心化。

我的父亲出生在全人类的虚拟世界中，一种存在于全人类心中的信念。在英语中，我们称他为 Decentralization。在华人世界，他也给自己起了一个时髦的名字，叫去中心化。

当人类出现时，我的父亲已经存在。他是一种去掉中心，进而实现人与人之间直接交流、直接交易、直接传递的信念。他相信有一天，我们可能不再需要中心化机构。

在数十万年的人类历史中，我父亲一直在寻找能够实现他的去中心化哲学理想的人，并且是他真正热爱的人。

后来他喜欢了很多不同的人，但直到我妈妈出现，他才意识到什么是真爱。

我的母亲：互联网

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我的妈妈，互联网。

互联网是一个没有中心化节点的网络结构。本质上，每一点在整个互联网上都同样重要。所以我父亲自从遇见我母亲后，就彻底爱上了她。然后他们两个一起组成了一个家庭。

之后，他们生下了8个孩子，这些孩子继承了父亲分散的基因，对整个世界产生了巨大的影响。

我是老七，前面有6个哥哥姐姐，后面有1个弟弟。这是我的家人。

请允许我一一介绍我的兄弟姐妹。

老大哥：P2P下载

我的大哥，他叫P2P下载。 P2P是我父亲的姓，所以第一个孩子的姓是P2P，他的名字是Download。

大哥1999年来到这个世界，帮他接生。他是当今互联网行业非常有名的企业家。他叫肖恩·范宁。他于 1999 年创立了 MP3 音乐分享网站 Napster，是 Facebook 最早的顾问、投资者和股东之一。

Napster 允许大家自由下载 MP3，但是这个 mp3 文件并没有放在 Napster 网站的硬盘上。如果是这样的话，把整个互联网的音乐放在这里就是一个巨大的存储空间。

于是，Shawn 做了一件事，就是在每个人的电脑上整理了一个 mp3 目录。如果你想下载一个 mp3，那么 Napster 会找到那些有 mp3 的电脑，同时从这些电脑上下载小片段，然后在你的电脑上创作这个 mp3。所以 Napster 不拥有 MP3，他只是帮助有 mp3 的人互相分享，我们称之为点对点共享。

大哥的本质是一种硬盘共享，就是把每个人电脑上的一部分硬盘拿出来分享给别人。

后来，老大哥在中国也有了相应的形式，那就是雷霆。迅雷是用于P2P下载的，其逻辑是将电影文件放在不同的电脑上，然后相互分享，这种模式大大节省了资源。

我的父母很高兴，因为老大哥为人类做出了巨大的改变。当然，这并非一帆风顺，因为 P2P 下载对版权保护的影响很大。美国后来以这种方式禁止了 MP3 共享，Napster 也在 2002 年宣布破产。

但这种逻辑仍然存在。

二哥：CDN

我的父母，他们的第二个孩子，我的二哥，CDN。

当时大家都在网上看电影，出了点问题。比如你在上海通过视频网站看电影，因为电影存储在北京的服务器上，在上海看会很慢。如果在深圳看电影，反应会更慢。

那又怎样？一种方法是将电影放在多个不同地区的服务器上，在看电影时找到最近的服务器访问它。这是 CDN。

因此，美国和中国的许多电信公司都成了我二哥的助产士。他们把内容放在很多不同的地方。你在上海看电影，就在上海的服务器机房看，也就是离你最近的机房。在北京看电影的人是在北京服务器上看的。这是一个共享分布式带宽的分布式存储。

二哥长大后演变成一种叫P-CDN的形式，就是把我爸的姓P2P放在前面，把大家家里的电脑变成CDN。

过去，我们把内容放在机房里。无论在中国还是美国，机房的数量都是有限的。如果能把大家家里的带宽拿出来，这样看电影的时候就可以访问邻居家的电脑，速度是最快的。

关于P-CDN的实施，我们还要感谢帮助我大哥在中国扎根的公司——迅雷。迅雷很早就开始使用P-CDN。它向其成员出售商品。当时叫财宝，后来叫万科比。实际上，它是一种设备，可以让成员在家中使用网络访问彼此的网络带宽。

除了迅雷，还要感谢那些电信机房Shawn和Napster，让大哥共享硬盘，二哥共享网络资源得以诞生和成长。

我的三哥：分布式计算

然后我的三哥出生了，他的名字叫分布式计算。三哥是科学家。他一出生就轰动了全世界。

我三哥在做什么？

过去，当我们破译算法或密码时，我们使用一件事：超级计算机。机房里有一台特别强大的电脑，它的计算速度比世界上任何一台电脑都快。这是集中式计算。

什么是分布式计算？需要大量计算的工作，例如破解密码或计算 DNA 序列，被分解成无数小块。分成小块后，扔到世界各地的小型电脑上，比如你家里的个人电脑。

当全世界数千、数万甚至数十万台个人计算机的CPU同时计算时，无论如何，计算速度都会比超级计算机更快。

我的父母很高兴，因为他们生了一位科学家。以前人类解决不了的一些问题，比如遗传学和密码学等需要大量计算的问题，在三哥面前都轻松解决了，所以我很崇拜三哥。

各位，我已经向你们介绍了我的三个哥哥：P2P 下载、P-CDN 和分布式计算。

他们每个人都有自己的能力。大哥是用来共享硬盘的；我二哥是用来共享网络带宽的；而三哥是用来共享CPU资源的。当我的三个哥哥长大后，他们互相照顾，互相帮助，所以他们联合起来组成了一个叫做边缘计算的联盟。

过去，我们通过云计算提供资源共享。云计算是我们的一个远亲，就是通过互联网为每个人提供一台巨大的、遥远的云计算机。

但是我的三个兄弟讨论过，我们是否可以不使用云来提供一个集中的计算资源，而是共享每台计算机的 CPU 资源、网络资源和硬盘资源，让世界上的计算机，共同组成一个虚拟电脑。

我们称之为分布式云计算，整个计算机网络提供云计算服务，然后我们协调大家。三兄弟一讨论，就称他们为组合边缘计算。

我很喜欢我的三个哥哥，因为我相信边缘计算会给我父母带来特殊的荣誉，我希望他们的边缘计算计划取得圆满成功。

我的四妹：社交媒体

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在这之后，我的父母生下了我的第四个妹妹——社交媒体，她是我父母生的第一个女孩，所以他们非常喜欢她。

过去媒体是中心化的，虽然可能代表正义，但也可能代表中立的观点，声音集中在全世界少数人的手中。

我四妹出生后，她给了每个人一个公平的发言机会，每个人的声音都能被听到，整个世界立刻变得非常情绪化，每个人都可以说他们是创造性的、情绪化的想法。

我的四妹是谁生的？在美国，我们特别要感谢 Facebook 和 Twitter。在中国，我们要感谢新浪和腾讯，共同交付了四妹。

四妹的出生极大地增强了我父母的信心。她让全世界都能听到每个人的声音。她是互联网世界里人人都爱的花。

五哥：P2P借贷

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我爸妈突然想，金融界能生孩子吗？在一个名叫 Leonard Laplanche 的美国人的帮助下，他们生下了五哥，并给他取名为 P2P 借贷。

雷纳德想，为什么有钱人会把钱存入银行？为什么一定要去银行借钱？于是他创办了一家名为借贷俱乐部的公司借比特币不还，帮助我父母接生。

P2P 借贷是什么意思？今天我需要钱。我没有去银行，而是直接去富人那里借钱。

在美国，如果你今天去银行存钱，当前储蓄的利率是0.25%一年，但是如果你借钱使用信用卡，利率是在信用卡上是每年 17%。为什么0.存钱是25%，取钱是17%，太不合理了！最好是去中心化，直接互相借钱。

这是我的五哥P2P借贷，他是个很叛逆的孩子。他一直宣扬人们可以直接借钱，因此他与传统世界中一个特别顽固和保守的群体进行了一场伟大的斗争。五哥在全世界做过很多冒险的事情，但也帮助过很多人借钱。

五哥是我们全家最有争议的。

我的六哥：众筹

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我的父母在金融领域生下我的五哥后，很快就生下了我的六哥。他叫Crowdfunding，帮他接生的公司是一家美国公司，叫Angel list，意思是天使名单。 .

过去，我们的融资是寻求风险投资，或者上市。这些是集中融资的方法。事实上，来自机构或股市的钱，也是无数投资者给的。公司需要钱，能不能直接找这些分散的投资人借？

现在的金融界是有监管的，因为世界上有很多不合格的投资者，没有能力识别和承担风险，拿了钱，就会有金融风险。

中国有200多人被称为非法集资。能不能在200人之内找到有能力识别和承担风险的人，不经过中介就能拿走他们的钱？我们把这种方法叫做众筹，这是我的六哥。

比起五哥，六哥会显得冷静一些。但他仍然会让世界头疼，因为仍然涉及金融风险。但他让很多优秀的创业者得到了投资，让他们有机会改变世界。

美国在全球引起巨大反响的叫车软件优步，通过众筹获得了天使榜的第一笔资金。

我很喜欢我的六哥。他十几岁的时候就是天才，已经取得了如此大的成就。

我，小七：区块链

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我是第七个孩子，我的名字是区块链借比特币不还，帮助我出生的人叫中本聪。中本聪在 2008 年发表了一篇题为“基于点对点技术的数字现金系统”的论文。

我想和你强调两点。第一种是基于点对点技术。点对点是我爸爸，就是P2P。

第二种叫做数字现金。数字现金和数字货币有很大的区别。货币就是金钱，金钱不仅仅是现金。而数字现金系统是一个非常狭窄的领域。

什么是现金？纸币、黄金和白银都是现金。所以我来这里是为了黄金，为了纸币，而不是为了银行账户。

如何实现呢？就是利用我父亲的基因——点对点技术，把这种记账能力放到每一台电脑上。

我是分布式记账技术，我有分布式记账的优点，但我也有一些缺陷，不能解决所有问题。

我的缺点是什么？分布式记账意味着银行过去必须保留的账本现在需要存储在整个网络中的每个节点上。但是，当它存储在每台计算机上时，会造成很大的资源浪费。你可能没有意识到，其实我自己也深受其害。

所以我只能在数据量很小的领域做分布式记账，而在数据量非常大的领域我做不到。比如很多人希望我做大哥做的，全网共享文件。但是，在整个网络的每个节点上放置一个副本需要大量的资源。

分布式记账最大的作用是去除中间信任组织。在我的努力下，未来可能不再需要一些第三方信用机构，人类生活的效率将会提高。

我出生后不久，中本聪就为我生了一个孩子，所以我是家里最小的，也是第一个生孩子的。

我的儿子：比特币

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我的孩子叫比特币，一种基于分布式账本技术的数字现金。比特币模拟黄金发行，总量2100万枚，每4年挖矿量减半。

我的父母特别期待他们的孙子孙女——这个去中心化的数字现金系统，不需要世界上任何中央银行，可以让世界的金融体系更加透明。

当然，我更希望我的孩子健康成长。不要因为对他的期望太高而让他很早就陷入自我膨胀。他需要健康成长。

我的侄子：ICO

自从有了孩子，六哥就众筹生了一个儿子。他娶了一个叫Token的老婆，就是比特币的原型，比特币的逻辑。两者结合，也就是众筹获取代币的逻辑，诞生了儿子ICO，是我们全家的老二。

每个家庭都有难以阅读的经文。我们家最难的经文大概就是我侄子ICO了。

ICO给世界和我们的家庭带来了很大的麻烦，就是他很小的时候就出身社会，没有受过良好的教育。他能够在没有任何实际项目执行的情况下快速筹集大量比特币、以太币或其他代币。

所以我们希望人类可以配合我们的管理，干预人类监督系统。让他在人的监督下健康成长，学会一些风险管理，让好的项目涌现。