银行卡被借给他人，被非法洗钱怎么办？

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周海红组长：有时候他让你输入验证码，其实是在窃取你的一些信息、密码等等。

2015年全国电信诈骗案

达到超过 590,000

被骗222亿元

这两个数字令人震惊

那么在类似的电信诈骗案件中如何识别呢？

受害人杨澜（化名）：他说他是中国农业银行法务部的。然后就是说我申请了信用卡涉及洗钱银行卡冻结了怎么办，上海的信用卡，他还告诉了我信用卡的名字，我的身份证号，金额，开户的时间，开户的位置也被打开了。我告诉我，我说我没有去那里，我没有去那里做。他说，如果你不做，就意味着你的信息肯定会被泄露。那你赶紧报警。

我的个人信息怎么会被泄露？就在杨澜不知所措的时候，那个自称唐勇的人热情地主动提出要帮杨澜把电话直接转给上海市松江公安局。

受害者杨澜：那我就信任他，然后他直接转给我。说实话，现在你身陷重案，冻结管制令是冻结你名下的所有资产，包括动产和不动产，为期18个月。为什么要冻结？因为你现在卷入了一起跨境诈骗案，他说他们是在公安系统查到的，我涉嫌与刘磊合作的跨境诈骗案。我着急了一天。我说我还没有解决我的信用卡问题。怎么还有一件事是我和其他人合作诈骗的。

检察机关自然可以怀疑你名下账户中的资产是诈骗所得。这些突如其来的问题让杨澜头晕目眩，于是她拨通了114，找到了上海松江公安局的电话号码。而就在杨澜根据查询结果拨通的时候，他的手机又响了起来，来电显示是他通过114查询的同一个号码。我用任何可以通过租用国际线改号的软件，​​拨通了电话。通过转接电话给郭俊华队长，转送检察院。

杨澜和一个自称是孙检察官的人断断续续地聊了三个小时，依旧没有解开她的怀疑。她真的会被关起来吗？就在杨澜不知所措的时候，自称是公安局的何群又打来电话。他给杨澜发了一条传真，让杨澜确信自己真的卷入了一起刑事案件。在我调查之前，我有件事要先告诉你。因为中央对这个案子也有专门的印章。本案在调查期间不能对外公开，​​包括您的家人、亲友、亲人。没有人可以透露。所以我要你现在向我保证，未经检察机关许可，你不会传播本案内容。你能做到吗？

受害人杨澜：对，他说你是搞金融的，那我们也怀疑你用你公司的账户洗钱。他说，我们只能通过检查方法。然后你做一个检查。他的意思是，这次检查的只有孙先生。威胁要说话的老师，就是所谓的孙检察长。他说你想找个安静点，电脑网络比较好的地方，那你建议你还是去酒店吧，你跟会计说，我想借你的U盘做个盘点程序，看看帐户。她让我给她写一张借条，我给她写了一张借条，她后来借给了我。孙检察长告诉杨澜，他必须对所有银行卡和U盘进行财务检查。

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姚峰副主任：金额比较小，就是通过ATM取钱，金额比较大。比如在我们的案例中，用量比较大，一般都是用U-shield来传输的。

受害人杨澜：他在电话里告诉我，不要告诉我密码和账号，直接输入就行。我们不会知道您的密码。我在最高人民检察院的网站上看到，个人张贴了自己的电子通缉令。杨澜瞬间愣住了，更加听从了电话里孙检察官的话，开始按照对方的密码，点击下载相关软件，插入自己持有的单位资金的U盾，然后配合执行所谓的调查程序。

通过银行流，我发现他的转账速度非常快，一分钟达到了10个账户，10笔转账。这是人工操作是不可能的，人工操作是不可能的。我们估计这应该是通过某种电子方式或木马来操作的。杨澜配合所谓的调查一星期。周一，她没有说她将进行调查。当她下楼到酒店时，农行打电话给我，告诉我，你的账户是50000，怎么可能转账到绑定银行的个人账户转账一大笔钱。安装了某个插件，教她进入一个链接的网站，就是给它转账。事实上，这些都是诈骗集团。

最后，他提供的账号搞定了，我只想把这东西直接拿去上海中心支行。

第一个是我直接当场与他们核对。第二，我只知道结果，我就是这么想的，所以我就直接去了。然后也许我们问他他在上海做什么，他说，因为上海公安局和上海检察院说他的资金有问题，让他转入一个安全的账户。

杨澜不知道的是，他去上海的时候，贵州警方还接到了杨澜所在单位的报案，称财务主管杨澜已经失踪了好几天。两个公司账户的资金1.17亿也被转移。

受害人杨澜：当时我真的解释不清，但我真的中毒了，不知道自己会怎么做，不知道该怎么办。民警经调查发现，犯罪嫌疑人使用的通讯方式是通过网络电话平台拨打电话。并且，该网络电话平台安装了换号软件，可以在受害人手机上显示其假装检察机关的电话号码，骗取受害人的信任。贵州警方和上海警方证实，这是一起典型的电信诈骗案。由于被骗金额巨大，公安部将此案列为监察案件。

贵州省公安厅成立专项指挥指挥部，出动500余名警力调查此案。2016年1月13日，专案组开始分阶段实施封网行动。把手放在头上，把头放在上面涉及洗钱银行卡冻结了怎么办，一只手放在头上。警方在搜查嫌疑人住所时，发现了一段录音：我现在负责这个案子，待会问你一些事情，你只需要如实报告你所知道的这个案子，不要撒谎或隐瞒. 这原本是嫌犯在训练时打算使用的，没想到事后竟成为他涉嫌诈骗的证据。主要嫌疑人是台湾人。他们在中国统一招聘电话接线员，办理出国手续，组织集体出口，管理食宿，组织业务培训，分配用电，分配用电。工资提成，到海外设立交通窝点，利用遥控等技术手段赚钱。

嫌疑人梁：的确，这确实是违背良心的事情。在这个时候和现在，我感觉很糟糕。起初我们不想这样做，但事情已经发生了。一个人拿了一张A4纸告诉我们，按让我们按照上面的内容，按照情况，然后转移到上面，我们是第一，然后转到第二，其他事情然后你不要没必要问。

受害者：不要问接下来的事情。只要我打个电话，他就会告诉我这是国家机密案件。该案涉及公安人员的参与，这些地方干部也有牵连。所以我可以说我对这件事非常紧张。

谁是第一线，谁是第二线，谁是第三线，造假多少钱？

第一行是接到受害者电话后，类似于客服查询。然后，询问后，告诉受害人您的财产是否被盗或被他人使用，然后转移到第二层。二线又冒充公安。所谓警察，就是骗取公司，继续欺骗杨兴兰的二线经营者。当发现杨澜已经开始上钩时，电话里的民警会说，由于案情严重，应该把电话转给专案组的检察官，所谓的检察官就是实际上是骗取公司的三线运营商。

骗子在推测受害人起疑后，用严厉的语气威慑和控制受害人。为最大限度回收资金，专案组在公安部的协调下，在北京市公安局的大力支持下，迅速开展紧急停缴、速冻工作，共冻结9942笔涉案银行卡，余额超亿元。

检察机关还对相关责任人的渎职行为进行了立案调查，将涉嫌职务犯罪的杨澜等4人抓获归案。

反诈骗警察提醒：

首先，检察院在办案时，绝不会通过电话筛选、讯问案件，不会通过电话公开案件进展，更不会在网上发布通缉令。

只要牢记这一点，就可以防止骗子实施下一个骗局。当你果断挂断电话时，可以记下电话号码或帐号，向警方报案。

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