比特币再迎监管重击 央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构

经济观察网记者 王庆 对比特币等虚拟货币的监管也在不断收紧。 6月21日，人民银行有关部门就有关问题约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。为虚拟货币交易投机提供服务的银行和支付机构。

受上述消息影响，比特币短线下跌。 据Bitstamp报价，截至发稿，比特币盘中跌幅扩大至8.75%，报32472美元/枚。

据悉，比特币具有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用不受地域限制和匿名性。 比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正意义上的货币，因为它不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性。 从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

此外，监管部门还要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特点，加大技术投入，改善异常情况。 交易监控模型应有效提高监控识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，相关监测处置措施落实到位

上述参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币交易炒作行为。 活动资​​金支付链接。

事实上，就在央行发布公告之前，中国农业银行发布了《禁止使用比特币等虚拟货币交易服务的声明》，表示我行坚决不开展或参与任何与比特币等虚拟货币相关的业务活动。虚拟货币，并禁止任何涉及虚拟货币的交易。 接触虚拟货币交易客户，将加大对客户和资金交易的调查和监控。 一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告相关部门。

央行发布公告后，工商银行、建设银行、邮储银行相继发布相关声明称，银行将继续加强监控，一经发现，有权采取管控措施如暂停相关账户交易、注销账户等，并向有关部门报告相关信息。 部。 公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

接受采访的支付机构支付宝在随后发表的声明中表示，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，不提供任何辅助技术服务和能力。 如发现任何虚拟货币交易，将立即停止相关支付服务，并及时向相关监管部门报告。 此外，我们将严格执行国家相关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币相关经营活动，防范交易炒作风险。 识别能力强，谨防上当受骗。

事实上比特币最新监管消息，早在2017年，监管部门就明确禁止境内金融机构和非银行支付机构开展虚拟货币相关业务。 七部委《公告》指出，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。货币”，不得承保和代理与货币和“虚拟货币”相关的保险业务，也不得将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

今年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合贯彻落实人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》中国和其他部门。 公告称，金融机构、支付机构等会员单位应切实增强社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务，不得将虚拟货币纳入保险责任范围，并不直接或间接为客户提供其他虚拟货币相关服务。

包括但不限于：为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务； 接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具； 开展虚拟货币与人民币、外币的兑换业务； 开展虚拟货币的存储、托管、抵押等业务； 发行与虚拟货币相关的金融产品； 以虚拟货币为投资标的进行信托、基金等投资。 消费者应提高风险防范意识，谨防财产权益流失。

值得一提的是，就在上周五（6月18日），继内蒙古、青海、新疆、云南等虚拟货币矿产大省要求清场后比特币最新监管消息，四川也加入了名单。

当时，一份盖有四川省发改委、四川省能源局印章的文件在网上流传。 《通知》要求完成对重点虚拟货币挖矿对象的排查关停和全面清理排查，并附上已纳入日常监控管理的26个虚拟货币“挖矿”项目清单。国家发展和改革委员会。