币圈科普：冻卡潮来了，如何避免冻卡，冻卡后怎么办？

银行卡被冻结别慌，一步步解决！

近期，OTC被冻结的事情频发，不少币圈爱好者陆续上当受骗，让不少新老韭菜防不胜防。 目前OKEx暂停提现的问题尚未解决。 新一轮冻卡浪潮给币市蒙上阴霾。 下面分享一下如何防止银行卡被冻结，以及如何积极采取解冻措施。 帐户。

在交易所交易法币时，场外交易是法币进出的必要通道。 但是，部分交易者在交易后银行卡会被冻结，最近不仅银行卡被冻结，支付宝或微信也被冻结。

首先，“冻卡潮”不是最近才出现，但并不少见。 很多平台的社区、交流群或者微博都会有人讨论这些问题。 虽然听多了也不奇怪，但是为了防止这样的事情发生在自己身上，还是收藏一下这份防冻攻略吧。

为什么会被冻结？

那么我们来讨论一下为什么卡被冻结，少则几十万，多则数百万，冻结卡有什么选择，是违规操作，还是做了违法的事情？ 事情？ 不必要。

首先，冻结卡并不是针对数字货币交易本身，而是为了打击利用数字货币从事违法活动的势力。 近年来，国内外金融诈骗事件频发。 数字货币的隐藏特性使其成为最适合洗钱的媒介。 很多金融诈骗、电信诈骗、博彩平台、黑恶势力利用此转移资金进行洗钱活动。 不法分子还会与场外交易数字货币的商家合作，合作洗钱，让币圈各平台防不胜防。 即便是火币、币安、OKEx等作为龙头交易所的大型交易所也未能幸免。 流转中的“可疑资产”自然首当其冲成为司法部门的监管重点。

例如，来历不明的巨额比特币交易。 事实上，国家从来没有攻击过比特币，而是攻击比特币流通背后的黑暗势力企图利用它洗钱。 许多犯罪团伙通过 USDT 和 BTC 交易洗钱。 这种洗钱方式比传统方式更加隐蔽和难以追踪。 ，并节省了大量的转让费用。

冻结卡类型？

虽然没有人希望自己的账户被冻结，但是如果不小心中了彩票，首先要知道冻结的是什么类型的银行卡？ 一般分为临时冻结和司法冻结两种。

十届全国人大常委会第二十四次会议31日通过的《反洗钱法》规定，金融机构应当按照国务院反洗钱要求，临时冻结资金不超过48小时。洗钱行政部门。

如果银行卡被暂时冻结，可以先等三天。 如果收到的款项来源为资金较少、涉案人数较多，或举报人未向司法部门提供相关证据的，3天后将自动解冻。

但是，如果你从场外交易中心取款金额较大，或者资金来源接近一手黑钱，或者涉及政治敏感问题，那么银行卡将被司法部门冻结一半一年。 如果半年内处理不当，半年后可能会继续冻结。 也有币圈朋友在银行卡被冻结一段时间后尝试提现。 可能是因为涉案的电信诈骗案已经结案，结案后会自动解冻。

但是，如果场外交易的资金涉及到孔布组织、dupin交易或者政治敏感问题，事情就会变得相当棘手。 有一些倒霉的币友说，被冻结了两年还没有解冻，所以钱可能要被盗了。 水没了。

简而言之，非法资金从受害人A流向B，再流向C，再流向D，越接近第一手交易，风险越大，解冻难度越大，反之亦然。

卡冻结后怎么办？

被冻后怎么办，首先不要惊慌，不要内疚，该来的时候去处理。 如果只是临时冻结，三天后会自动解冻。 自动解冻后，请不要掉以轻心，尽快将资金从被冻结账户中划走。

但是，币圈的冻结多为司法冻结。 如果三天后还没有解冻，就是司法冻结。 您需要持有效证件到银行卡所在的当地银行，在所在柜台查询，以及该币种由哪个司法部门负责。 朋友的账号被冻结，然后上网查询或者打114询问司法部门在哪，然后联系那里的民警配合调查。

如果通过合规交易所合法买卖币，提取数字资产，就完全不用害怕。 您应该联系相应的司法机关。 一般他们会要求你提供平台交易记录和银行卡交易记录。 等待调查。 处理结果无非如下：

第一：请币友提供相关交易记录、工作证明和报表等，大部分在数据上传后一个月左右即可解冻。

第二：民警主动上门查询案情。 这种情况还是好办的，他们积极配合调查。 通常，冻结会在结案后解除。

第三种：警察直接告诉你，等着结案。

第四：警察直接通知你**天解冻。

第五：如果比较严重，请异地配合调查。 如果是发达地区，还好。 如果是偏远地区，警察为了追求破案效率，可能会请你“喝茶”。

如果只有币友冻结卡的一部分是涉案金额，比如你卡里有20万，但只有5万来路不明，那么你可以申请只冻结这5万，这样操作会不要给警察丢脸，如果遇到态度不好，难以启齿的人，不要承认比特币资金冻结怎么办，可以到督察大队投诉，或者组团上访。 毕竟币友们在法律层面是没有过错的。

如何防止卡被冻结？

既然冰冻卡这么让人头疼比特币资金冻结怎么办，那我们该如何避开冰冻卡雷区呢？ 还是有办法的。

申请多张卡：在币圈炒作的币友，首先要多申请几张银行卡。 币圈名片不要和工资卡、工资卡混用。 确保卡没有被冻结，冻结后进不去（很多倒霉的币友在不知道自己银行卡被冻结的情况下往卡里转钱），必须先从card to try 如果没有被冻结，可以尝试将其用作提款卡。

提现后过滤：收款卡收到资金后，可以选择充值到支付宝，转账到余额宝，再从余额宝转出到其他银行卡； 或者充值到陆金所之类的理财平台（一定要保证平台靠谱，不会跑路）再转其他银行卡，最好转账到当地的小银行。

取款后取现：取款后到银行取钱，然后换到另一家银行将钱存入其他银行卡，或家人或夫妻的银行卡。

提现后还款：日常消费使用信用卡、花呗或借条，或用在背借钱到普通卡，提现后直接用币圈内的钱还款。

遵纪守法才是王道。 如果取款时收到非实名支付，请注意，原路退回。 如果您在场外交易中遇到特殊折扣的陷阱，请谨慎行事，不要贪小便宜。

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