银行卡冻结的预防与处理

各位朋友，在买卖USDT或数字货币的过程中，银行卡可能会被冻结。梳理银行卡冻结的防治方法。

目前银行卡冻结主要有两种，银行冻结和司法冻结。

第一种是银行冻结。

银行冻结主要包括：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（如因转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致银行风控系统监控），所以当账户涉及数字资产交易时，银行将冻结或暂停部分交易权限；

银行的行为也有可能是由账户的行为触发的。反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

处理方式：

直接与您的银行联系，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常解释资金兑换的原因）。

预防方法：

首先，在与买家交易时，提醒对方不要注意USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张卖币银行卡被冻结，过段时间再换。

二是司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国司法程序而异。但大致相同。

受害人被骗后向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账户冻结相关资金流经的银行账户。例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结，一般不是因为你收到有问题的资金，会立即冻结。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，它是因为前几天的交易而被冻结的。

临时冻结如何处理：

如果银行卡被司法冻结，需要通过开户行或银行电话热线查询冻结期限吗？它在哪里被冻结？冻结机构的联系电话？这三条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好掌握这三条信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方再次被冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会延迟几个小时甚至半天。

如果显示冻结半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各地各司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

冻结半年如何处理：

尽快联系当地警方，要求警方提供你收到的哪笔款项，导致你受到牵连。如果有，请按照当地警方的要求提供相关信息。相关信息一般用于说明发生资金转移的原因。因此，一般来说，包括您在OTC交易平台上某段时间的订单记录（您可以登录对应的OTC交易平台账户导出打印）或者OTC交易的交易聊天记录截图另外卖币银行卡被冻结，如果警方需要您提供对方的个人信息，您可以联系OTC平台客服，按照客服提供的合法程序办理。在OTC群里交易的只能自己找。

上述材料在提供给警方时，会根据当地公安系统处理方式的不同和案件的不同，给予一定的反馈。比如，有的会严格要求案件解决或者撤诉才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。如果警方在你备案后拒绝直接解冻资金，你可以询问涉及的资金情况。如果涉案资金远少于被冻结资金，则可以申请解冻未涉案资金。从法律意义上讲，如果你没有涉及电信诈骗或洗钱，只是因为出售数字资产而被冻结，那么你应该是善意的牵连受害者，建议咨询相关律师。